شهادات وخطابات «رسمية» مزوّرة: كيف يستخدمها المحتالون لأخذ دفعة أخيرة منك

يصل كثير من ضحايا شركات التداول غير المرخّصة إلى المرحلة نفسها: الرصيد «كبير» على الشاشة، لكن السحب متوقف. وهنا يظهر المستند: شهادة تقول إن أموالك «جاهزة للإفراج» بعد دفع رسوم، أو خطاب باسم هيئة رقابية يطلب «ضريبة»، أو ترخيص بختم وتوقيع يثبت أن الشركة «نظامية».

المستند المطبوع بشعار رسمي يقنع حتى الحذرين. لكن الجهات الرقابية نفسها نشرت تحذيرات من هذه الحيل بالتفاصيل.

أشهر المستندات المزوّرة

1. شهادة «إفراج عن الأموال» أو «براءة من غسل الأموال»

حذّرت سلطة دبي للخدمات المالية DFSA من «شهادة إفراج عن الأموال» و«شهادة دولية للبراءة من غسل الأموال» تحملان اسمها وشعارها وختماً منسوباً إليها وتوقيعاً منسوباً إلى أحد كبار مسؤوليها. وتؤكد الشهادة المزوّرة استلام 18 ألف دولار رسوماً مقابل الإفراج عن 100 ألف دولار مجمّدة.^[1] وتقول السلطة إنها لا تُصدر شهادات من هذا النوع.^[1]

2. «إشعار تحقيق» يقول إن الهيئة استرجعت أموالك

في تحذير آخر، رصدت DFSA مستندات بعنوان «إشعار تحقيق» و«تقرير تحقيق» تزعم أن السلطة تتبّعت عملات رقمية تخص المتلقي وصادرت منها 0.7 بيتكوين. ويطلب المستند التواصل مع «موظف» عبر بريد Gmail ورقم واتساب من خارج الإمارات.^[2] وتوضح السلطة أنها لا تستخدم بريداً مجانياً مثل Gmail في أعمالها الرسمية، ولا تطلب التواصل عبر واتساب بأرقام أجنبية.^[2]

3. «إشعار رسمي» يطلب رسوماً لتحويل الأرباح

نشرت DFSA أيضاً تحذيراً من «إشعار رسمي» مزوّر يطلب دفع رسوم «لربط حسابك البنكي بممر مالي في دبي» حتى تستلم أرباح استثمار في العملات الرقمية. والسلطة تؤكد أنها لا تشترط رسوماً مسبقة للإفراج عن أرباح الاستثمار.^[3]

4. ترخيص مزيف

رصدت DFSA كذلك محتالاً ينتحل صفة ممثل لشركات مالية، ويستخدم مستند ترخيص مزيفاً ليبدو نظامياً.^[4] وتحذّر هيئة السلوك المالي البريطانية FCA بدورها من شهادات مزيفة تحمل اسمها وشعارها.^[5]

5. رسائل باسم الهيئة تطالبك بمبالغ

تقول هيئة سوق المال الإماراتية إن مستثمرين تلقّوا رسائل منسوبة إليها عبر وسائل التواصل تطالبهم بسداد رسوم أو مستحقات مالية، وتؤكد أنها لا تُصدر مطلقاً مثل هذه الرسائل.^[6] وفي بريطانيا، تلقّت FCA قرابة 5 آلاف بلاغ عن عمليات احتيال تنتحل اسمها في النصف الأول من 2025 وحده.^[7]

القاعدة الذهبية

كيف تفحص المستند بنفسك؟

1. لا تستخدم أي رقم أو رابط أو بريد في المستند نفسه. ادخل إلى موقع الجهة الرسمي بكتابة عنوانه بنفسك، وتواصل معها من هناك.^[2]
2. ابحث عن رقم الترخيص في السجل الرسمي للجهة المذكورة، لا في رابط ترسله الشركة.
3. انظر إلى عنوان البريد: الجهات الرسمية تراسل من نطاقها الرسمي، فبريد FCA مثلاً ينتهي بـ @fca.org.uk.^[8]
4. اسأل: هل هذه الجهة تُصدر هذا النوع من المستندات أصلاً؟ DFSA مثلاً لا تؤسس شركات، ولا تُصدر شهادات تأسيس.^[10]
5. انتبه للضغط والاستعجال: «ادفع خلال 24 ساعة وإلا صودرت أموالك» علامة احتيال، لا إجراء رسمي.

ماذا نفحص نحن؟

عندما ترفع المستند في فاحص المستندات، يراجعه فريقنا ويقارنه بالمصادر الرسمية:

• رقم الترخيص أو التسجيل، في سجل الجهة الرسمي نفسه.
• اسم الجهة وعنوانها وبريدها وموقعها، مقارنةً بالبيانات المنشورة رسمياً.
• الترويسة والختم والتوقيع والصياغة، وما إذا كانت الجهة تُصدر هذا النوع من المستندات.
• بيانات الملف المخفية: البرنامج الذي أُنشئ به، وتواريخ الإنشاء والتعديل.
• تحذيرات الجهات الرقابية التي تذكر الشركة أو المستند.

خلال 48 ساعة نرسل لك النتيجة: «لا تظهر علامات تزوير واضحة» أو «يحمل مؤشرات تزوير» أو «مزوّر على الأرجح»، مع الأسباب وما يجب أن تفعله. ونقولها بوضوح: النتيجة رأي مبني على المصادر المتاحة، وليست شهادة قانونية. والتأكيد النهائي يكون دائماً من الجهة نفسها.

إذا كنت قد دفعت بالفعل

• تواصل مع بنكك أو منصة العملات الرقمية فوراً، وقدّم بلاغاً للشرطة.^[2]
• احتفظ بكل الرسائل والمستندات وعناوين المحافظ وإيصالات الدفع.^[2]
• لا تدفع أي مبلغ جديد لمن يعدك باسترجاع ما خسرته.
• ارفع شكوى عبر مرصد المال، ونوصل البلاغ إلى الجهات الرقابية المعنية.