تحقيق: «كابيتاليكس» Capitalix على قائمة تحذيرات هيئة السوق المالية السعودية، وتشيلي تحذّر منها، وموقعها في قضية احتيال بـ26 كرور روبية في الهند

«كابيتاليكس» (Capitalix) منصة لتداول عقود الفروقات على العملات والذهب والمؤشرات والأسهم، لها موقع عربي كامل، وتقدّم نفسها للعملاء العرب بأنها وسيط «حائز على جوائز».^[10] فحصنا وضعها في قوائم الجهات الرقابية الخليجية والدولية، وفي سجل الجهة التي تقول إنها ترخّصها، وما تكشفه وثائق قضائية وتقييمات العملاء، حتى 4 نوفمبر 2026.

السعودية: على قائمة تحذيرات هيئة السوق المالية

تنشر هيئة السوق المالية السعودية قائمة بالجهات التي تحذّر من التعامل معها لأنها غير مرخّص لها بممارسة تداول العملات الأجنبية في المملكة. في هذه القائمة يرد اسم «شركة Capitalix»، والموقع المدرج هو النسخة العربية من موقع الشركة capitalix.com/ar، ومقرها مسجّل بأنه «غير معروف».^[1] القائمة لا تذكر تاريخ الإدراج، واطّلعنا عليها في 4 نوفمبر 2026.

الرسالة لا تحتمل التأويل: الهيئة السعودية تحذّر علناً من التعامل مع كابيتاليكس. وأي مبلغ يحوّله مقيم في المملكة إليها يقع خارج حماية الهيئة بالكامل. واللافت أن الهيئة أدرجت الموقع العربي تحديداً، أي النسخة الموجّهة إلى العملاء في المنطقة.

تشيلي: «ليست جهة خاضعة للرقابة»

في 27 يونيو 2023، نشرت لجنة السوق المالية التشيلية (CMF) تنبيهاً للجمهور عن Capitalix وموقعها الإسباني capitalix.com/es، قالت فيه إنها «ليست جهة خاضعة لرقابة» اللجنة.^[2] أي أن الشركة كانت تستهدف المستثمرين في أمريكا اللاتينية أيضاً بنسخة بلغتهم، كما تستهدف الخليج بنسخة عربية.

الهند: موقع كابيتاليكس في قضية احتيال بـ26 كرور روبية

في 30 أكتوبر 2026، أعلنت مديرية التنفيذ الهندية (Enforcement Directorate)، وهي الجهة الحكومية المختصة بجرائم غسل الأموال، أن مكتبها في كوتشي فتّش ثلاثة مواقع في حيدر آباد في 28 أكتوبر 2026 بموجب قانون منع غسل الأموال، في قضية احتيال إلكتروني بدأت ببلاغ لدى شرطة إرناكولام.^[3] وبحسب بيان المديرية:

• استُدرج الضحية عبر مكالمات هاتفية وتطبيق تلغرام إلى التداول «عبر الموقع www.capitalix.com».
• حوّل 24,76,21,042 روبية إلى حسابات يسيطر عليها المتهمون، وتقول المديرية إنه خُدع بمبلغ 26.02 كرور روبية (نحو 260 مليون روبية) بين 23 مايو 2023 و27 مايو 2024.
• ضبطت المديرية 6.40 لاخ روبية نقداً، وجمّدت 11 حساباً بنكياً فيها نحو 14 لاخ روبية، وحدّدت أراضي وفيلا بقيمة نحو 5 كرور روبية.

وكانت صحيفة تايمز أوف إنديا قد نشرت في 13 مايو 2026 أن شرطة كوتشي ستطلب احتجاز شخصين اعتُقلا في القضية نفسها.^[4]

للدقة: الاتهام في الهند موجّه إلى أفراد، والمتهم الذي سمّته المديرية هو Allamraju Satyanarayana Murthy. ولم يقل البيان إن الشركة المشغّلة لكابيتاليكس طرف في القضية. لكن الثابت في وثيقة حكومية رسمية أن موقع كابيتاليكس هو المنصة التي جرى عبرها استدراج الضحية. وهذا وحده سبب كافٍ لأخذ الحذر إلى أقصاه.

من يقف وراء كابيتاليكس؟

بحسب صفحة الوثائق القانونية على موقعها، تُشغَّل كابيتاليكس من شركة 4 SQUARE SY LIMITED المسجّلة في سيشل برقم 8426168-1، والمرخّصة من هيئة الخدمات المالية في سيشل (FSA) بوصفها «متداول أوراق مالية» برقم SD052.^[5]

راجعنا سجل الجهات المرخّصة في أسواق رأس المال على موقع الهيئة السيشلية. الشركة مدرجة فعلاً، وتحت ترخيصها اسمان تجاريان: CAPITALIX وFXROAD. لكن الموقع الإلكتروني الوحيد المسجّل في السجل هو www.fxroad.com، لا capitalix.com.^[6] أي أن ترخيصاً واحداً في سيشل يغطي علامتين تجاريتين على الأقل.

ماذا يعني ترخيص سيشل لعميل في الخليج؟ سيشل ولاية قضائية خارجية (Offshore) في المحيط الهندي، متطلباتها أخف كثيراً من الهيئات الخليجية أو البريطانية، ولا يوجد فيها صندوق لتعويض المستثمرين. وإذا وقع نزاع، فعليك أن تشكو إلى جهة في أرخبيل يبعد آلاف الكيلومترات، بلغة غير لغتك.

الخليج: تسويق مكثف، ولا ترخيص

تقدّم كابيتاليكس نفسها، في صفحتها على Trustpilot، بأنها فازت بجائزة مجلة Global Brands Magazine بوصفها «أسرع وسيط فوركس نمواً في الخليج»،^[7] والجائزة تعود إلى عام 2020 بحسب قائمة الفائزين لدى المجلة.^[9] وهذه جائزة تجارية من مجلة، لا ترخيص من جهة رقابية.

لم نجد كابيتاليكس في قوائم التحذير التي نتابعها في الإمارات والكويت وعُمان ودبي وأبوظبي، لكن غياب التحذير لا يعني الترخيص: الشركة لا تذكر أي ترخيص خليجي على موقعها، وترخيصها الوحيد المعلن من سيشل.^[5] أي أن كل عميل خليجي لديها يتعامل مع كيان خارجي لا تشرف عليه أي جهة في بلده.

ماذا يقول العملاء؟

هنا أخطر ما وجدناه في سمعة الشركة. في يونيو 2025، كانت صفحة كابيتاليكس على Trustpilot تعرض تقييم «متوسط» 3.7 من 5 على 449 مراجعة.^[8] اليوم، يحجب Trustpilot التقييم بالكامل «بسبب خرق لإرشاداته»، ويقول إنه حذف مراجعات مزيفة. وبعد الحذف، 95% من المراجعات الباقية بنجمة واحدة.^[7] بعبارة أخرى: الصورة الإيجابية السابقة كانت تقوم، بحسب المنصة نفسها، على مراجعات غير حقيقية.

وتتكرر في المراجعات ثلاث شكاوى: منع السحب، والضغط لزيادة الإيداع بعد الخسارة، والاتصالات المتكررة المزعجة. ومن الخليج تحديداً، كتب مراجع من عُمان في 26 مايو 2026 أن مدير حسابه «يتصل بي باستمرار ليجبرني على إيداع أموال»، وأنه «مُنع من سحب أمواله مرات عدة»، وأنه قدّم شكوى إلى هيئة الخدمات المالية في سيشل. كما ترد مراجعات سلبية متعددة من قطر.^[7] لم نتحقق من الحالات الفردية.

الخط الزمني

استنتاج مرصد المال

1. هيئة السوق المالية السعودية تحذّر من كابيتاليكس بالاسم، وأدرجت موقعها العربي تحديداً. ونحذّر المقيمين في المملكة من التعامل معها بأي شكل.
2. لا ترخيص لها في أي دولة خليجية، ولا في تشيلي حيث حذّرت الجهة الرقابية منها. ترخيصها الوحيد من سيشل، وهو ترخيص خارجي محدود الحماية.
3. موقعها ورد في وثيقة حكومية هندية بوصفه المنصة التي استُدرج عبرها ضحية خسر 26.02 كرور روبية، وهي قضية غسل أموال قيد التحقيق.
4. سمعتها على الإنترنت مصطنعة جزئياً بحسب Trustpilot نفسه، وما بقي بعد حذف المراجعات المزيفة شبه إجماع على نجمة واحدة.
5. نمط الشكاوى (منع السحب، والضغط للإيداع، والاتصالات الملحّة) هو النمط نفسه الذي نراه في قضايا الاحتيال عبر منصات التداول.

إذا كنت تتعامل مع كابيتاليكس الآن

• أوقف أي إيداع جديد فوراً، مهما قال «مدير الحساب» عن فرصة أو عن تعويض خسارتك.
• اطلب السحب كتابياً عبر البريد الإلكتروني، واحتفظ بكل المراسلات ولقطات الشاشة وإيصالات التحويل.
• إذا دفعت ببطاقة بنكية أو تحويل، تواصل مع بنكك فوراً واسأل عن الاعتراض على العملية.
• قدّم بلاغاً إلى الجهة الرقابية في بلدك، وإلى الشرطة أو وحدة الجرائم الإلكترونية، وإلى هيئة الخدمات المالية في سيشل.
• لا تعطِ أحداً صلاحية الوصول إلى جهازك عبر برامج التحكم عن بعد، ولا رموز التحقق البنكية.
• احذر من «الاحتيال الثاني»: أي جهة تتصل بك وتعدك باسترجاع أموالك مقابل رسوم هي على الأرجح محتالة. راجع علامات محامي الاسترجاع المزيف.

هذا التحقيق لأغراض التوعية، وليس توصية استثمارية. استند إلى مصادر منشورة اطّلعنا عليها حتى 4 نوفمبر 2026. ما لم نتمكن من التحقق منه: رقم الترخيص SD052 في سجل هيئة سيشل (السجل يذكر الشركة واسميها التجاريين دون رقم)، وتاريخ إدراج الهيئة السعودية، والحالات الفردية في الشكاوى. ولا نقول إن الشركة المشغّلة متهمة في القضية الهندية، فالبيان الرسمي لم يقل ذلك.